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威尼斯人:​短期内资本流出压力加大?美国金融去监管对我国跨境资本流动的影响

时间:2017/11/30 16:03:35  作者:  来源:  查看:3  评论:0
内容摘要:1.美国金融去监管的主要背景2008年美国金融危机后,美国政府积极加强金融监管,尤其是推出了《多德-弗兰克法案》,旨在加强系统性风险监管、解决金融机构大而不倒的问题,以及保护金融消费者。但随着美国经济金融逐渐走出危机的阴霾,美国社会对从紧金融监管的质疑声浪逐步上升。尤其是有观点认...
1.美国金融去监管的主要背景
2008年美国金融危机后,美国政府积极加强金融监管,尤其是推出了《多德-弗兰克法案》,旨在加强系统性风险监管、解决金融机构大而不倒的问题,以及保护金融消费者。
但随着美国经济金融逐渐走出危机的阴霾,美国社会对从紧金融监管的质疑声浪逐步上升。尤其是有观点认为,过紧的金融监管妨害了金融资源的有效配置,弱化了金融系统对实体经济的支持,也给金融业增加了额外的合规成本。特别是众多针对大银行设计的监管规则,给中小银行带来沉重负担。
2.特朗普当选后金融去监管的法规内容
2017年2月3日,特朗普政府颁布行政命令13772号,要求财政部在120天内对2008年金融危机后颁布的主要银行业规定进行重新研究探讨,以期放松金融危机以来美国从紧的金融监管系统。
2017年6月12日,美国财政部对此做出回应,公布对美国金融法规全面审查结果并提出改革建议,主要内容包括:改进压力测试,修改资本充足率与流动性监管要求,修改“沃尔克法则”,促进银行借贷,改革部分监管机构等(见表1)。
表1 财政部对金融监管改革主要建议

2017年6月9日,美国众议院通过了此前公布的金融CHOICE法案,将提交参议院表决。该法案目的在于修改、废除和替换《多德-弗兰克法案》中的个别条款,但非将其全部废除,主要内容包括修改“沃尔克法则”,对压力测试进行改革,改革金融稳定监督委员会和消费者金融保护局等。
3.美国金融去监管化的可能走向
从后续落实来看,美国财政部的部分政策建议仅需通过行政审批即可实施,落地可能性较大。对于较受关注的缓解银行资产负债表压力、修改资本充足率、降低中小银行放贷限制等相关提议,极有可能优先通过。
但是,涉及降低“沃尔克规则”约束程度的提议,可能面临参议院较大阻力。需要立法程序通过的CHOICE法案推进难度很大,短期内通过可能性几乎为零。
从落实时间来看,金融监管改革方案出台后,都需要2-3个月的公示意见征求、意见反馈等一系列流程,耗时较长,财政部的金融改革措施很可能要到2018年下半年甚至更晚才会开始真正落实。而需要立法才能通过的CHOICE法案通过的不确定性更大,耗时会更长。



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